德意志银行裁员1.8万人,曾斥重金支援特朗普,却被美国罚到巨亏

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亿万先生

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来源:有道财务

德意志银行裁员18,000人,并为支持特朗普付出了沉重的代价,但它已被美国罚款。

欧洲“宇宙”已经解雇了18,000人,并打算放弃其投资银行业务30年。

7月7日,德意志银行首席执行官克里斯蒂安泽文宣布,德意志银行将迎来重大重组。 “这是几十年来德意志银行最根本的转型。”简而言之,德意志银行将大大减少其投资银行业务并重返“老银行”商业银行业务。

德意志银行首席财务官Motke悲惨地说:“这个破碎的手臂生存是我们最后的战斗。”

这一转变包括切断全球股票销售和交易业务,减少投资银行业务,以及减少银行传统的强劲固定收益业务。此外,德意志银行还将设立一个“坏账银行”部门,以处置其无意继续持有的740亿欧元资产。

根据《每日经济新闻》,德意志银行的总资产达1.77万亿美元(约合12.18万亿元人民币),相当于世界第十个国家的GDP,位于巴西和加拿大之间。这相当于2018年底中国银行资产的一半。此外,根据《国际金融报》消息,在目前的裁员中,截至目前,德意志银行中国已有100多人被解雇,其中一人被切成了一组。

重组也有裁员:预计到2020年裁员人数将达到74,000人,即20%的裁员人数约为18,000人。这将是自2011年汇丰银行以来最大的裁员。《华尔街日报》表示,裁员主要发生在德国境外,包括关闭亚太地区的股票业务。一些媒体已经抓住了一些伦敦工作人员对附近酒吧的访问以及倒酒的场景。

由于欧洲更严格的裁员法,德意志银行将支付74亿欧元(约合人民币572亿元)进行裁员,其中包括前期成本30亿欧元,这将是德意志银行第二季度净亏损28亿欧元。 2019.

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放弃投资银行30年的梦想

英国《金融时报》表示:“这(人员减少)代表德意志银行20年来成为华尔街顶级银行之一。”德意志银行曾希望在投资银行业务中承担高盛和摩根士丹利的业务。

早在1989年,德意志银行就收购了由德意志银行董事长何浩森担任主席的英国银行摩根建福。这是这家拥有150年历史的巨头投资投资银行业务的第一步。赫豪森认为,当时德国公司的控制力远远低于英国和美国,德意志银行将把世界带到这个世界。

1999年,德意志银行收购了美国第八大银行Bankers Trust,并开始逐步独立于德国,在纽约和伦敦做出重要决策。据报道,2007年,2/3的德意志银行员工在德国境外工作,其中3/4的利润来自投资银行相关业务。高管的一般语言也改为英语而不是德语。德意志银行的投资银行职员曾经达到38,200人,相当于高盛的所有员工。

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但2008年的金融危机掠夺了德意志银行的财富。据报道,德意志银行此前已在投资银行业务中“充满了”。虽然它没有像雷曼兄弟,美林证券和巴克莱银行那样面临生死危机,但欧洲银行业的规模正在萎缩。欧洲央行行长马里奥德拉吉表示:银行业的过度竞争导致欧洲银行的盈利能力下降。

即使在10年后,金融危机也造成了麻烦。 2016年9月,美国司法部裁定德意志银行在金融危机期间不正当地出售有毒抵押贷款支持证券(MBS),并要求罚款140亿美元。德意志银行最终支付了72亿美元的结算款。在这场战斗之后,德意志银行赢得了客户的信任并引发了超过10亿欧元的激增。

与美国组合拳击一起,乔治索罗斯也下注1亿欧元来做空700万股德意志银行股票。德意志银行的股价在过去两天跌至纪录低位,甚至超过了雷曼倒闭时的股价下跌。今年,德意志银行跻身全球前15大私人银行,全年亏损14.02亿欧元。

下一个大而不是下来

2019年3月,德意志银行也引起了全世界的关注。德意志银行首席执行官泽文表示,他不再反对探讨与德国商业银行合并的可能性。如果两家银行合并成功,资产将达到近2万亿欧元,成为仅次于汇丰银行和法国巴黎银行的欧洲第三大银行。

这次合并已经由德国政府和股东长期计划。根据《纽约时报》,德国和欧洲领导人担心,在金融危机之后,大型美国投资银行比以往任何时候都更加强大。德国需要具有更大国际影响力的隐患,以确保德国公司仍能获得贷款。此外,如果德国商业银行由一家美国公司控制,它可能会导致德国的竞争。

一些媒体称,德国政府提出:如果德意志银行的业绩在2019年第一季度没有改善,那么合并将是唯一的选择。在2019年第一季度,德意志银行的收入为63.5亿欧元,同比下降9%;由于支出削减和所得税费用,其净利润为2.01亿欧元,同比增长67%。

但合并几乎煽动了世界的警惕。法兰克福金融与管理学院教授Sasha Steffen告诉媒体,政治领导人冒着制造“怪物”的风险,最终可能使纳税人付出巨大代价。在危机期间,政府别无选择,只能拯救该国最大的银行。 “他们将变得'大到可以堕落',这不是一个好主意。”

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德意志银行首席执行官泽文也表示:到目前为止,我们是欧洲最大的经济体中最大的银行,也是全球四大具有系统重要性的银行之一。他承认,这本身可能被视为一个威胁因素。

令许多人松一口气的是,合并最终被毁了。 2019年4月25日,德意志银行和德国商业银行表示,双方停止了合并谈判。在德国创建“超大型银行”的努力已经失败。泽文告诉人们,这笔交易的好处不足以抵消风险和成本。公告当日,德国商业银行股价下跌2.2%,德意志银行股价上涨4.4%。

欧洲国旗瑕疵

德意志银行不仅仅是一家银行,它本身也是欧洲工业文明的象征。

1870年,德意志银行成立。那一年,法国 - 普鲁士战争刚刚开始,德国开始了漫长的国力。根据《铁血重生:德国商业200年》,德国钢铁业当时极为繁荣,要求“全能银行”提供资金,德国银行随着工业发展而增长。然而,德国本地银行的业务大多局限于国内,并不处理国际业务。德意志银行诞生了。

1870年,德国成为世界第三大出口国和第二大进口国。德国国王威廉一世亲自批准了德意志银行的开业。当西门子创始人的侄子进入德意志银行时,其业务逐渐转向国内市场并收取了工业增长的红利。经济危机于1873年爆发,大量银行破产,德意志银行迅速合并了五家银行。到1876年,德意志银行拥有的资产超过德国所有其他银行。

到1914年第一次世界大战爆发时,《法兰克福日报》宣布德意志银行也是世界上最大的银行。这成为德国国力的象征。

然而,德意志银行也开始参与投资银行业务:如向德国着名公司发行工业证券,钢铁巨头克虏伯,化工巨头巴斯夫,西门子,汉莎航空,戴姆勒奔驰的参与。这种尝试直到今天才结束。

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但近年来,德意志银行陷入了一系列丑闻。首先,在2016年,美国司法部发布了140亿美元的罚款,以惩罚其在金融危机期间的房屋抵押贷款支持证券违规行为,该金融危机一度被认为已经绊倒了银行。

2017年,德意志银行被联邦储备银行罚款1.57亿美元,理由是外汇监管薄弱且沃尔克规则合规计划存在缺陷(沃尔克规则旨在孤立自营交易和商业银行)。同年,美联储因其糟糕的反洗钱监管而被罚款4100万美元。

2018年6月,德意志银行被纽约监管机构罚款2.05亿美元,用于经营外汇市场。

更大的丑闻2018年11月,170名德国警方突击搜查了德意志银行,并搜查了客户非法洗钱的证据。布隆伯格表示,这对德意志银行来说是一场“有意识的噩梦”。 2019年,美国众议院金融委员会主席只是说德意志银行是“世界上最大的洗钱银行”。

根据彭博社的统计数据,十年来,德意志银行已花费170亿美元支付法律诉讼费用。由于巨额罚款,德意志银行多年来一直亏损。

在最近一次粉碎特朗普的浪潮中,美国人仍然不会忘记德意志银行“正在进入水中”。早在20世纪90年代,特朗普就无法偿还这笔3亿美元的贷款,其酒店,赌场,房地产和航空公司即将被破产拍卖,而美国银行则避免这种情况。正是德意志银行拯救了特朗普,并向曼哈顿摩天大楼提供了第一笔贷款。

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